Steeds meer ondernemers overwegen om hun vennootschap actief in te zetten als investeringsvehikel. Beleggen via uw vennootschap kan interessant zijn, maar het is belangrijk om niet halsoverkop te beginnen. Wie duurzaam rendement wil, moet eerst een aantal fundamentele vragen beantwoorden.
Begin bij het begin: wat wil u bereiken?
Voordat u effectief start met beleggen vanuit uw vennootschap, moet u even afstand nemen en het grotere plaatje bekijken. Wat zijn uw toekomstplannen, zowel zakelijk als privé? Droomt u ervan om op termijn een woning aan te kopen met uw vennootschap, of wilt u eerder kapitaal opbouwen voor later? Hebt u de middelen binnen de vennootschap op korte termijn nodig, of kunt u ze langere tijd missen? En hoeveel risico bent u bereid te nemen? De antwoorden op deze vragen bepalen mee of en hoe u best gaat beleggen.
Privé of vennootschap? Denk eerst aan optimalisatie
Wie beleggingen overweegt via de vennootschap, doet er goed aan eerst te kijken naar de bestaande kanalen om geld fiscaal vriendelijk over te hevelen van de vennootschap naar het privévermogen. Dat is immers ook een vorm van rendement. Denk hierbij aan:
Een correct afgesteld loon dat optimaal belast wordt
De inzet van auteursrechten, indien van toepassing
Maximale storting in uw VAPZ
Volledige benutting van de IPT, inclusief backservice
Vergoeding voor het gebruik van uw privéwoning (bijvoorbeeld huur)
Alternatieven zoals warranten, stockopties of forfaitaire onkostenvergoedingen
Pas wanneer al deze optimalisatiepistes overwogen en benut zijn, is het tijd om uw vennootschap zelf als belegger te beschouwen.
Hoeveel financiële buffer hebt u nodig?
Voordat u ook maar één euro belegt, moet u bepalen welke liquiditeitsbuffer u beschikbaar wil houden in uw vennootschap. U weet maar nooit wanneer zich een opportuniteit of noodsituatie voordoet. Beschikt u over meer middelen dan deze noodzakelijke buffer, dan komt het overschot in aanmerking voor investering. Een analyse van uw balans en toekomstige verplichtingen is hierbij cruciaal.
Beleggen vraagt begeleiding en spreiding
Een goede belegging vertrekt altijd vanuit een degelijk plan. Laat u bijstaan door een onafhankelijk adviseur die niet alleen uw risicoprofiel in kaart brengt, maar ook zorgt voor voldoende spreiding in uw portefeuille. Die spreiding geldt overigens niet alleen voor roerende beleggingen zoals aandelen, fondsen of obligaties. Ook vastgoed kan — rechtstreeks of via een vennootschap — deel uitmaken van een evenwichtige investeringsstrategie.
Het doel is altijd: behoud van kapitaal, gespreid rendement en een duidelijke koppeling aan uw langetermijnplanning.
Klaar om te starten?
Wilt u weten of beleggen via uw vennootschap voor u interessant is? En hoe u dit fiscaal en strategisch optimaal aanpakt? Plan dan een vrijblijvende kennismaking. We bekijken samen uw situatie en tekenen een plan uit dat écht werkt — afgestemd op uw doelen, uw cashflow en uw toekomst.
